Qifu Technology Inc (QFIN) 투자 분석: 재무지표와 저평가된 성장 잠재력

1. ROE (자기자본이익률): 21.98%

• ROE는 자본을 얼마나 효율적으로 사용해 수익을 창출하는지를 보여줍니다. QFIN의 ROE가 21.98%인 것은 자본을 효율적으로 잘 활용하고 있다는 뜻입니다. 즉, 투자된 자본 대비 21.98%의 수익을 내고 있습니다.

2. 순이익률: 28.08%

• 순이익률은 매출에서 얼마나 많은 이익을 남기는지 보여줍니다. QFIN은 100원을 벌면 약 28원이 순이익으로 남는다는 뜻입니다. 이익 창출 능력이 매우 우수하다고 볼 수 있습니다.

3. 부채비율: 5.433%

• 부채비율은 자산에 대한 부채의 비율을 나타냅니다. QFIN의 부채비율은 5.433%로 매우 낮은 편이어서, 회사의 재정 상태가 안정적입니다. 부채에 크게 의존하지 않고 사업을 운영할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.

4. EPS 성장률: 34.30%

• EPS(주당순이익) 성장률은 회사의 수익이 얼마나 빠르게 증가하고 있는지를 보여줍니다. QFIN의 EPS 성장률이 34.30%라는 것은 수익이 빠르게 성장하고 있다는 뜻입니다. 이는 회사가 앞으로 더 많은 이익을 낼 가능성이 높다는 신호입니다.

5. PER (주가수익비율): 5.50

• PER은 주가가 회사의 이익에 비해 얼마나 비싼지 또는 싼지를 나타냅니다. QFIN의 PER이 5.50이라는 것은 주가가 이익의 5.5배에 불과하다는 뜻으로, 일반적으로 주가가 저평가되었을 때 나오는 수치입니다. 즉, 이 회사의 주식은 현재 시장에서 저렴하게 거래되고 있을 가능성이 높습니다.

6. PBR (주가순자산비율): 0.21

• PBR은 주가가 자산 가치 대비 얼마나 비싸거나 싼지를 보여주는 지표입니다. QFIN의 PBR이 0.21이라는 것은 회사의 자산 가치 대비 주가가 매우 저평가되어 있다는 뜻입니다. 주가가 자산 가치의 약 20% 수준으로 형성되어 있어, 시장에서 크게 저평가된 상태라고 볼 수 있습니다.

7. PEG (주가수익성장비율): 13.79

• PEG는 PER과 회사의 성장률을 비교한 수치로, PEG가 낮을수록 주가가 성장 가능성에 비해 저렴하다는 뜻입니다. QFIN의 PEG가 13.79인 것은 상대적으로 주가가 성장률에 비해 조금 높은 편일 수 있습니다. 하지만 이 수치는 다른 재무 지표와 함께 종합적으로 고려해야 합니다.

8. 자유 현금 흐름: 2,157,258,496

• **자유 현금 흐름(Free Cash Flow)**은 회사가 운영 후 남는 현금입니다. QFIN은 약 21억 5천만 달러의 자유 현금 흐름을 가지고 있어, 재무적으로 매우 안정적입니다. 이 현금은 사업 확장이나 배당 지급, 부채 상환 등에 사용될 수 있습니다.

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종합 평가:

QFIN은 낮은 부채비율과 높은 수익성을 가진 매우 안정적인 회사입니다. ROE와 순이익률이 모두 양호하고, EPS 성장률도 높아 회사가 앞으로 성장할 가능성이 큽니다. 특히 PER과 PBR이 매우 낮아, 주가가 현재 저평가된 상태로 보입니다. 이러한 점에서, QFIN은 성장 가능성 있는 저평가 주식으로 볼 수 있으며, 장기적인 투자에 적합할 수 있습니다.

하지만 PEG 지표가 조금 높은 편이므로, 주가가 급격히 상승할 가능성은 조금 제한적일 수 있다는 점도 고려해야 합니다.

 

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